La planificación de la sucesión puede ser una tarea desalentadora, pero sólo puede volverse más compleja si surgen problemas legales que deban ser resueltos por el tribunal testamentario. Configurar sus cuentas para garantizar que todo funcione correctamente tras su fallecimiento puede ser una tarea complicada, y los errores en la planificación de la sucesión pueden crear retrasos costosos y frustrantes para sus seres queridos mientras intentan satisfacer sus últimos deseos.
Es interesante comprobar de vez en cuando que es tan importante disponer de un plan sucesorio completo y actualizado. Además de verificar nuestras propias acciones, nos proporcionará conocimientos importantes para transmitir a amigos y familiares que, por la causa que sea, aún no han actuado.
La planificación patrimonial y la preparación para el final de la vida tienen que ver con el cuidado de la enfermedad. La muerte y el tratamiento a largo plazo más adelante en la vida pueden ser difíciles de creer en este momento, pero no podemos posponer la preparación por miedo al futuro sólo porque sea incómodo.
A continuación se exponen varios errores comunes de planificación patrimonial que comete la gente y recomendaciones para tomar medidas.
El error más importante en la planificación de la herencia es no hacer un plan para la herencia. Lamentablemente, nadie puede evitar la muerte, pero una preparación cuidadosa sobre lo que puede ocurrir tras su fallecimiento es una de las cuestiones más cruciales que puede hacer para garantizar que sus disposiciones financieras y personales se gestionen correctamente cuando ocurra lo inevitable.
Todos los estados tienen normas para repartir los bienes a quien fallece sin un plan urbanístico. Las leyes estatales difieren, pero lo normal es que dejen una parte del patrimonio del fallecido a los miembros de la familia. Lo normal es que el cónyuge y los hijos ganen una parte cada uno, lo que también significa que el cónyuge superviviente no tiene recursos suficientes para sobrevivir.
Un patrimonio tendrá un poder financiero que permita a alguien actuar en su nombre si usted es incapaz de gestionar sus intereses financieros y un poder médico que autorice a otra persona a actuar en su nombre y tomar decisiones médicas.
Además, si desea que su vida no se sostenga con medidas drásticas en caso de que su estado de salud llegue a ser irremediable, es esencial hacer constar ese deseo en un "testamento vital". Si queda incapacitado y no ejerce los poderes básicos de abogado, su familia y amigos tendrán que presentar una petición para que le nombren un tutor.
En este caso, debe incluir una disposición en su plan de sucesión sobre quién administrará sus asuntos financieros o cuidará de usted cuando quede incapacitado debido a un accidente catastrófico. accidente o enfermedad grave. Esto le da seguridad, ya que la persona que elige para que le defienda es alguien en quien usted confía.
Una enfermedad inesperada o de larga duración también puede tener un efecto mayor en sus asuntos profesionales y financieros. Decisiones como quién administrará su dinero, criará a sus hijos o tomará decisiones de atención médica en su nombre son increíblemente importantes. También podría ser conveniente nombrar a un abogado y/o establecer un fideicomiso en vida para que actúe en su nombre si usted no puede hacerlo por su propio bien.
Para reducir el esfuerzo y el coste de la legalización de un testamento tras su fallecimiento, y para garantizar que el conocimiento de sus finanzas y herederos no conste públicamente, la mayoría de las personas optan por incorporar un fideicomiso revocable o un fideicomiso testamentario en el plan sucesorio. Para recibir los beneficios de la prevención de la sucesión, un fideicomiso revocable debe financiarse definitivamente a lo largo de su vida.
Es esencial analizar su patrimonio y evaluar qué bienes deben retitularse con las iniciales del fideicomiso revocable. Después, durante su vida, completará las medidas para transferir estos bienes al fideicomiso revocable. Las personas que se saltan esta medida le costarán mucho a su familia y a sus seres queridos.
Divorcio- Las disposiciones de un fideicomiso revocable en beneficio de su ex pareja quedarán derogadas en virtud de la ley de divorcio. También es una idea razonable estudiar el testamento sucesorio en este periodo y decidir quién debe heredar tras el fallecimiento y quién actuará como su albacea, tutor del fideicomiso para los hijos u otros herederos, como tutor de cualquier hijo menor o como su representante bajo la jurisdicción de un abogado.
La tramitación de un divorcio puede ser compleja, con numerosos factores a tener en cuenta, como la división de bienes, la custodia de los hijos y la manutención, entre otros. Por lo tanto, es crucial buscar el consejo de un abogado de familia comprometido para obtener orientación legal para resolver estas cuestiones antes de establecer un plan de sucesión. Para más información visite el sitio web o consulte recursos en línea de confianza.
Si se vuelve a casar pero tiene hijos de un matrimonio anterior, su planificación debe tener en cuenta el doble objetivo de beneficiar a su cónyuge y a su familia. Dejar los bienes al cónyuge restante otorga a su pareja poder sobre la gestión de sus propiedades, y no hay ninguna garantía de que su cónyuge transfiera realmente esas propiedades a sus hijos.
Traslado a un nuevo estado: la ley del estado en el que vive decidirá si sus poderes notariales, testamento y demás documentos relativos a la planificación patrimonial se ajustan a las condiciones para su ejecución legal.
Desde las recientes modificaciones de las leyes federales sobre el impuesto de sucesiones, el enfoque de la preparación de impuestos para la mayoría de las personas ha cambiado del impuesto sobre el patrimonio al impuesto sobre la renta. La base imponible del individuo sobre los bienes heredados suele ajustarse al valor de la propiedad en la fecha de fallecimiento del causante; las ganancias no realizadas o los daños derivados del fallecimiento del causante quedan efectivamente anulados.
En consecuencia, el beneficiario puede vender la propiedad directamente después de heredarla sin ninguna repercusión fiscal. Una planificación patrimonial eficiente trataría de optimizar el valor de un bien para usted y sus herederos.
Mucha gente dona bienes a los hijos antes de que caduquen sin tener en cuenta el impuesto sobre la renta, perjudicando involuntariamente a sus familiares. Por ejemplo, si usted dona a un hijo unas acciones de baja base, el hijo tendría que incurrir en plusvalías por la venta de esas acciones. Si usted conserva las mismas acciones a su fallecimiento, su descendiente tendrá derecho a venderlas sin pagar impuestos.
Sólo a través de un testamento se puede nombrar un tutor para los hijos menores. Si los padres no lo hacen y ambos acaban muriendo antes de que los niños cumplan la mayoría de edad, el tribunal tendrá que nombrar a alguien que los críe sin saber a quién elegirían la madre y el padre.
Aunque el tribunal tiene en cuenta el interés superior de sus hijos a la hora de elegir al tutor legal, nombrar al tutor de sus hijos en su plan de sucesión sigue siendo preferible para garantizar su bienestar y su bienestar general. Si eliges específicamente quién cuidará de tus pequeños cuando fallezcas, podrás estar tranquilo sabiendo que están en buenas manos.
Es imperativo abordar la planificación de la sucesión con la diligencia debida para salvaguardar sus activos para sus seres queridos, es decir, la construcción de un plan de sucesión eficaz requiere consideraciones reflexivas para garantizar un resultado positivo, evitando errores involuntarios que podrían dar lugar a complicaciones legales. Por lo tanto, si la planificación de su patrimonio está en su agenda, tenga en cuenta los puntos mencionados anteriormente para evitar posibles errores y asegurarse de que sus seres queridos estén adecuadamente protegidos después de su fallecimiento.
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